学路上小编整理“2016理财规划师考试《理论知识》模拟题”更多理财规划师考试模拟试题信息，请关注 学路上理财规划师考试 网。 、　　1.D解析 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息除非取得客户明确同意或在适当的司法程序中理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。　　2.D解析 理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须...

学路上小编整理“2016理财规划师考试《理论知识》模拟题”更多理财规划师考试模拟试题信息，请关注学路上理财规划师考试网。 、

　　1.D解析 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息除非取得客户明确同意或在适当的司法程序中理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

　　2.D解析 理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

　　3.A

　　4.C

　　5.B

　　6.C解析 理财规划师对客户的保密义务,同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

　　7.C解析 对于执业理财规划师而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适情节轻微的行为。暂停执业、罚款 一般适用于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形。吊销执照一般适用于情节严重且造成较大损失的行为,通常该行为也触犯了法律的规定。

　　8.B

　　9.C解析在执行理财计划这一步骤中,理财规划师还需要注意以下的一些问题。①不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主 动地与客户进行沟通和交流,让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程巾来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。 理财方案本身也不是一成不变的,执行理财方案过程巾当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时,理财方案需要随时调整。因此,理财方 案的制定和执行都是一个动态的过程。

　　10.B

　　11.C解析 私人银行业务是一项高端金融服务，其业务基础是高净值财富， 服务对象是拥有高净增财富的个人目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。

　　12.D解析 理财规划师如果向客户做fH回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。

　　13.D

　　14.D

　　15.B

　　16.A

　　17.D

　　18.B

　　1.退休规划的工具包括()

　　A 企业年金

　　B 商业养老保险

　　C 社会养老保险

　　D 储蓄

　　E 投资

　　2.理财规划的标准流程顺序包括()

　　A 建立客户关系

　　B 收集客户信息

　　C 分析客户财务状况

　　D 制定并实施理财方案

　　E 持续理财服务

　　3.理财分析师在分析客户财务状况时需要分析的基本的财务比率包括()

　　A 结余比率

　　B 投资与净资产比率

　　C 清偿比率

　　D 负债比率

　　E 流动性比率

　　4.就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括()

　　A 大众银行大众理财

　　B 富裕银行贵宾理财

　　C 中小银行财富管理

　　D 社区银行财富管理

　　E 私人银行财富管理

　　5.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括()

　　A 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

　　B 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

　　C 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

　　D 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

　　E 理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

　　参考答案：

　　1.ABCDE【解析】退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。

　　2.ABCDE【解析】理财规划的标准流程可以分为六步,建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案、持续理 财服务。 3.ABCDE解析袄聿乒婊师财务比率分析时需要分析的基本的财务比率包括敖嵊啾嚷省⑼蹲视刖蛔什比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率 和流动性比率等。

　　4.ABE【解析】个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财、私人银行财富管理三个层次。

　　5.ABCDE【解析】理财规划师执业纪律规范的主要内容包括①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 ②理财规划师 不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 ③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 ④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 ⑤理财规划 师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突 ⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

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